Nuremberg, Allemagne, 19 mai 2026, Chainwire
D'après les données du calculateur DCA de Coinbird : les achats mensuels de Bitcoin depuis 2015 ont généré un rendement de +4 515 %, tandis que les investisseurs auraient tout de même subi une perte de 76.72 %, et la stratégie DCA a été moins performante que l'investissement en capital unique dans les scénarios à court terme testés par Coinbird.
Une nouvelle analyse de la plateforme indépendante de comparaison de cryptomonnaies Coinbird montre ce qu'aurait réellement produit un achat mensuel discipliné de Bitcoin depuis 2015, tout en démontrant que le discours populaire consistant à « investir régulièrement dans le Bitcoin » simplifie à l'excès la réalité.
Ces conclusions sont basées sur le calculateur DCA Bitcoin de Coinbird, qui utilise les données historiques des prix du Bitcoin de CoinGecko et permet aux utilisateurs de modéliser des scénarios d'investissement récurrents remontant à 2013.
Pour exécuter le test de validation ou explorer d'autres scénarios, les utilisateurs peuvent se rendre à l'adresse suivante :
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
Principales conclusions
- Un investisseur ayant débuté un plan d'investissement progressif (DCA) en Bitcoin à hauteur de 100 $ par mois en janvier 2015 aurait effectué 137 achats mensuels jusqu'en mai 2026, investissant un total de 13 700 $. Au 19 mai 2026, son portefeuille de 8.219 BTC vaudrait environ $632,315Ce qui représente un rendement total de +4 515 % sur le capital investi. La stratégie a permis d'accumuler des bitcoins à un coût d'acquisition moyen d'environ 1 667 $ par BTC, car les premiers achats ont permis d'acquérir une quantité nettement supérieure de bitcoins avant la hausse des prix.
- Pour les investisseurs ayant commencé plus tard, aux alentours du pic du marché en mai 2021 avant le krach de 2022, un plan d'investissement DCA de 100 $ par mois s'est tout de même avéré rentable. + 84.34% Dans le scénario de mai 2021 à mai 2026, un investissement de 6 100 $ réparti sur 61 achats mensuels aurait généré environ 11 244 $. Sur la même période, un investissement unique du montant total réalisé en mai 2021 aurait rapporté environ +43 %. Dans ce cas précis, la stratégie d'investissement progressif (DCA) a surperformé car elle a permis d'accumuler automatiquement davantage de bitcoins pendant le marché baissier de 2022.
- Il est important de noter que, selon les scénarios testés par Coinbird, l'investissement en une seule fois a surpassé la stratégie d'investissement progressif (DCA) sur des horizons de 1, 2, 3 et 4 ans. L'avantage de la DCA sur cinq ans n'est apparu qu'après un cycle complet de krach et de reprise. La conclusion selon laquelle « la DCA surpasse l'investissement en une seule fois » n'est pas universelle : elle dépend fortement de la date de début et de la conjoncture des marchés.
- Les investisseurs DCA ont tout de même subi une perte maximale de sur l'ensemble de la période. -76.72% durant le marché baissier de 2022, soulignant que les achats récurrents n'éliminent pas la volatilité ni la difficulté psychologique de conserver ses positions malgré de fortes baisses.
« Le constat intéressant ne réside pas simplement dans la hausse du Bitcoin depuis 2015 », a déclaré Philipp, fondateur de Coinbird . « Le constat intéressant est que, dans ce contexte historique, les achats mensuels automatiques, malgré les krachs, les sommets historiques et l’incertitude réglementaire, ont tout de même produit des résultats exceptionnels sur le long terme. Parallèlement, les replis successifs montrent pourquoi cette stratégie est bien plus difficile à mettre en œuvre qu’il n’y paraît sur un graphique a posteriori. »
Le calculateur DCA Bitcoin de Coinbird est disponible gratuitement et permet aux utilisateurs de tester différents montants d'investissement, intervalles d'achat et dates de début depuis 2013.
Méthodologie
L'analyse simule des achats réguliers de Bitcoin à l'intervalle mensuel sélectionné, en utilisant les données historiques de prix de CoinGecko. Les comparaisons avec des investissements forfaitaires supposent que la totalité du montant prévu est investie d'emblée au début de la période sélectionnée. Les calculs excluent les taxes et les frais de transaction. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
À propos de Coinbird
Coinbird est une plateforme indépendante de comparaison et d'analyse de marché crypto qui aide les investisseurs particuliers à comparer les cryptomonnaies, les plateformes d'échange et les portefeuilles grâce à des données plus claires. Sur coinbird.com , les utilisateurs peuvent consulter les données de marché en temps réel, comparer les fournisseurs, utiliser des calculateurs crypto et suivre des indicateurs de marché tels que le graphique arc-en-ciel Bitcoin, la dominance Bitcoin et l'indice de saisonnalité des altcoins.
Coinbird est exploité par Coinbird GmbH et constitue la plateforme internationale de kryptovergleich.de , l'un des principaux portails de comparaison de cryptomonnaies en Allemagne, qui compte plus de deux millions d'utilisateurs annuels. Sur les deux plateformes, Coinbird propose des données transparentes, des outils pratiques et des guides pédagogiques destinés aux investisseurs en cryptomonnaies, qu'ils soient débutants ou expérimentés.
Contact
Fondateur
Philipp Duringer
Coinbird GmbH
mail@coinbird.com
